“Duurzaam” was een woord dat we gebruikten wanneer we iets ‘langdurig’ nastreven. Begin 21e eeuw werd duurzaam gekoppeld aan natuur en milieu. Maar, ook dat is al lang niet meer allesomvattend. Duurzaamheid gaat over nalatenschap. Wat willen we nalaten voor de volgende generatie(s)? Deze nalatenschap gaat uiteraard nog steeds over natuur en milieu, maar ook over onder andere inclusie, rechtsgelijkheid en preservatie. Duurzaam investeren gaat dus om veel meer dan milieuvriendelijk investeren. Het gaat om het maken van impact. Wat die impact ook is. Want de mate waarop impact gemaakt wordt, de omvang van de duurzaamheid, dat is geheel aan de investeerder. We hoeven niet allemaal in ons eentje het regenwoud te herstellen, armoede volledig uit te roeien of opwarming van de aarde tegen te gaan. Het zijn de vele initiatieven van verschillende individuen die ertoe doen.
Maar hoe dan te beginnen met duurzaam investeren? Wij hebben 3 tips uitgewerkt om te starten met duurzaam investeren.
Tip 1: Kies zorgvuldig een investeringsstrategie
Grofweg zijn er 3 verschillende investeringsstrategieën voor duurzaam investeren. We kennen het ‘traditionele’ duurzame investeren waarbij we goede rendementen combineren met goede toekomstperspectieven voor bedrijven, medewerkers, omwonenden én de planeet. Een stap verder is het ESG-beleggen waarbij wordt geïnvesteerd in bedrijven die een bepaalde ESG-score hebben. ESG staat voor Environmental, Social en Governance. Hierbij wordt er naar meer gekeken dan klimaatimpact. De hoogste trede is impactbeleggen. Hierbij wordt iedere geïnvesteerde Euro meetbaar door middel van rapportages.
Dus bepaal van tevoren een strategie die bij uw familiebedrijf of familievermogen past.
Tip 2: bepaal een missie en aanpak.
Duurzaam investeren, met welke strategie dan ook, is een long-term commitment. Er is een hoger doel voor ogen. Niet alleen de strategie, maar ook de missie en de aanpak moeten passen bij het familiebedrijf en/of familievermogen. Daarom is het belangrijk om te bepalen waar op gericht wordt, wat er precies gedaan wordt en hoe dit gedaan wordt. En met de aanpak is het belangrijk om de juiste partners hierbij te selecteren en een verantwoordelijke hiervoor aan te wijzen. Dit is niet vanzelfsprekend de eigenaar of raad van commissie. Dit kan een andere functionaris binnen de organisatie zijn of zelfs een externe. Zolang dit intern maar voor 100% gedragen en geborgd wordt.
Tip 3: bepaal een budget
Investeren is wat anders dan filantropie. En de basis is een gezond en welvarend familiebedrijf en familievermogen. Hoe belangrijk duurzaam investeren ook is, het is maar een van de vele vermogensactiviteiten. Daarbij is het belangrijk dat de gekozen vorm jarenlang gecontinueerd kan worden ongeacht de jaarresultaten. Denk daarom goed na over het budget. Dit kan bijvoorbeeld 0,5% van het vermogen zijn of een vast bedrag per jaar. Daarbij kan dit budget op één project ingezet worden of verdeeld worden over verschillende thema’s, doelgroepen en/of regio’s. Dus maak hier een weloverwogen keuze die zonder moeite de komende jaren voortgezet kan worden.
Meer weten?
Wij hebben een korte whitepaper ontwikkeld met enkele praktijkvoorbeelden hierin. Dus wilt u aan de slag met duurzaam investeren, ESG-beleggen of impactbeleggen? Download dan onze whitepaper of neem gerust contact op met een van onze rentmeesters.
